Блокировка счета.

Есть вопрос, проблема? Пишите ...

Модератор: Administrator

Дмитров
Сообщения: 3395

Чт июл 27, 2017 12:32  

ВТБ у нас заблокировало счет и хочет расторгнуть договор с внесением в свой черный список. Причин не объясняется. Так подозреваю, что они не видят инкассации и уплаты налогов - это мы делаем через другой банк, у нас три расчетных счета. Кто нибудь сталкивался с подобным7 Реально как то оправдаться и избежать принудительного расторжения договора?
Да. Тот самый. И Прохоров мой президент.

Аватара пользователя
Ф.Ф.Преображенский
Оратор Курилки-2017
Сообщения: 6077

Чт июл 27, 2017 12:47  

Дмитров писал(а):ВТБ у нас заблокировало счет и хочет расторгнуть договор с внесением в свой черный список. Причин не объясняется. Так подозреваю, что они не видят инкассации и уплаты налогов - это мы делаем через другой банк, у нас три расчетных счета. Кто нибудь сталкивался с подобным7 Реально как то оправдаться и избежать принудительного расторжения договора?

Одностороннее расторжение договора не допускается, за исключением указанных в законе и договоре причин. Так что не могут с вами расторгнуть договор без причины. Ну, или можете взыскивать с банка все, что докажете. Не докажите, скорее всего, ничего. Так что плюньте.
Про заблокировало счет - это что-то новенькое. Банки блокируют счета только на основании законодательства об отмывании денег. Вероятно, вы сделали платеж в интересах третьего лица, например, указали в основании платежа: Оплата за туриста Иванова. А этого делать нельзя, потому как вы платите не за Иванова, а по договору № от.
Чего лукавить, мне и вправду льстит,
Что я у идиотов не в честИ

Юлия-Юлия
Сообщения: 6584

Чт июл 27, 2017 12:55  

Дмитров писал(а):ВТБ у нас заблокировало счет и хочет расторгнуть договор с внесением в свой черный список. Причин не объясняется. Так подозреваю, что они не видят инкассации и уплаты налогов - это мы делаем через другой банк, у нас три расчетных счета. Кто нибудь сталкивался с подобным7 Реально как то оправдаться и избежать принудительного расторжения договора?

Побеседовать с руководством филиала с предоставлением документов. ИМХО

Аватара пользователя
roman1971
Созидатель Курилки-2016, Конструктив Курилки-2017
Сообщения: 2647

Чт июл 27, 2017 12:56  

Обычно причины банком не оглашаются, оправдываться бесполезно.
Это работа службы безопасности, которая анализирует движение денег по счетам.
Если бы было возможно оправдание - вас бы пригласили с документами на разбор. А так либо работаете с подозрительными контрагентами (кто то из них в черном списке), либо занимаетесь деятельностью похожей на отмывание денег, либо у вас другие подозрительные операции.
В темные времена хорошо видно светлых людей (Э. М. Ремарк)

Ninchik  
Мисс Курилки-2017
Сообщения: 3811

Чт июл 27, 2017 13:01  

Юлия-Юлия писал(а):

Побеседовать с руководством филиала с предоставлением документов. ИМХО[/quote]
+1
выйти на управляющую филиалом, идут на встречу..
заблокировали или приостановили операции со счетом?

Юлия-Юлия
Сообщения: 6584

Чт июл 27, 2017 13:02  

roman1971 писал(а):Обычно причины банком не оглашаются, оправдываться бесполезно.
Это работа службы безопасности, которая анализирует движение денег по счетам.
Если бы было возможно оправдание - вас бы пригласили с документами на разбор. А так либо работаете с подозрительными контрагентами (кто то из них в черном списке), либо занимаетесь деятельностью похожей на отмывание денег, либо у вас другие подозрительные операции.

Это Вы про физлиц пишите.

Аватара пользователя
roman1971
Созидатель Курилки-2016, Конструктив Курилки-2017
Сообщения: 2647

Чт июл 27, 2017 13:08  

Юлия-Юлия писал(а):Это Вы про физлиц пишите.

Для физлиц критичны крупные траты (просят документальное подтверждение) и регулярный прием денег (предпринимательство).
Я написал именно о юрлицах.
Попробуйте принять банковский перевод на свой счет от фирмы находящейся в черном списке - получите аналогичную блокировку и невозможность открыть счет в будущем.
В темные времена хорошо видно светлых людей (Э. М. Ремарк)

Ninchik  
Мисс Курилки-2017
Сообщения: 3811

Чт июл 27, 2017 13:12  

Юлия-Юлия писал(а):Источник цитаты Это Вы про физлиц пишите.

сейчас банкам дали карт бланш на все.. и на физ и на юр лиц
сами устанавливают критерии, в одних -жестче, в других - мягче, но все аргументируют указиловкой от цб

Юлия-Юлия
Сообщения: 6584

Чт июл 27, 2017 14:39  

Ninchik писал(а):
Юлия-Юлия писал(а):Источник цитаты Это Вы про физлиц пишите.

сейчас банкам дали карт бланш на все.. и на физ и на юр лиц
сами устанавливают критерии, в одних -жестче, в других - мягче, но все аргументируют указиловкой от цб

Это я про то, что СБ рулит без объяснений. Юр лицам обязаны давать объяснения.

Аватара пользователя
На Троих
Звезда Курилки – 2010, Креатив Курилки-2010, Генератор Курилки-2013, «Звездун» Курилки-2014, «Звездун» Курилки-2016, Юморист Курилки-2016, Звезда Курилки-2017, Юморист Курилки-2017
Сообщения: 38372

Чт июл 27, 2017 14:48  

Юлия-Юлия писал(а):Источник цитаты обязаны давать объяснения.

Никто ничего не обязан.
И блокируют и договора расторгают и не объясняют ничего...и вполне в своём праве.
Почитайте приказы росфинмониторинга и сами всё поймёте
Один список подозрительных операцый чего стоит.

Дмитров писал(а):Источник цитаты они не видят инкассации и уплаты налогов

Вполне законная причина послать вас нах без томных речей.
И, кстате, строжэ всего ведут себя банки у которых рыло в пуху
Денег нет, но вы держитесь здесь! Вам всего доброго, хорошего настроения и здоровья!

Ninchik  
Мисс Курилки-2017
Сообщения: 3811

Чт июл 27, 2017 15:02  

На Троих писал(а):Источник цитаты Никто ничего не обязан.

не согласна, обязаны и в письменном виде
И при отсутствии объяснений с их стороны ,направляется жалоба в ЦБ РФ.
и если все таки вопрос стоит о налогах и инкассации, взять выписку с другого банка,

Дмитров
Сообщения: 3395

Чт июл 27, 2017 15:30  

Ф.Ф.Преображенский писал(а):Источник цитаты Одностороннее расторжение договора не допускается, за исключением указанных в законе и договоре причин. Так что не могут с вами расторгнуть договор без причины. Ну, или можете взыскивать с банка все, что докажете. Не докажите, скорее всего, ничего. Так что плюньте.Про заблокировало счет - это что-то новенькое. Банки блокируют счета только на основании законодательства об отмывании денег. Вероятно, вы сделали платеж в интересах третьего лица, например, указали в основании платежа: Оплата за туриста Иванова. А этого делать нельзя, потому как вы платите не за Иванова, а по договору № от.

Односторонне расторжение допускается, но после невыполнения двух требований о расшифровки какого либо платежа. Вроде так. А блокировка... Ставится блок на кредит и одновременно издается распоряжение о расторжении договора. Согласишься, напишешь требование о расторжении - деньги вернут через 7 дней. Но черный список...
А платеж в интересах третьего лица - так мы же агенты, у нас все платежи в интересах третьих лиц. какое тут нарушение?
Да. Тот самый. И Прохоров мой президент.

Дмитров
Сообщения: 3395

Чт июл 27, 2017 15:33  

Юлия-Юлия писал(а):Источник цитаты Побеседовать с руководством филиала с предоставлением документов. ИМХО

Руководство филиала - наши туристы. Но блокирует Москва.
Да. Тот самый. И Прохоров мой президент.

Аватара пользователя
На Троих
Звезда Курилки – 2010, Креатив Курилки-2010, Генератор Курилки-2013, «Звездун» Курилки-2014, «Звездун» Курилки-2016, Юморист Курилки-2016, Звезда Курилки-2017, Юморист Курилки-2017
Сообщения: 38372

Чт июл 27, 2017 15:34  

Дмитров,
Вас внесли в чорный список зав ашу подпись на этом форуме.
На носу выборы елбасы, а вы тут прохоровым своим размахиваете.
Вон чувака, который покемонов ловил, тожэ определили в список экстремистов и все его банковские счета заблокировали.
Внезапно.
Денег нет, но вы держитесь здесь! Вам всего доброго, хорошего настроения и здоровья!

Дмитров
Сообщения: 3395

Чт июл 27, 2017 15:37  

roman1971 писал(а):Источник цитаты Обычно причины банком не оглашаются, оправдываться бесполезно.

Некоторые предприятия местное руководство отбивает. Потому что бывает нормальные известные предприятия блокируют, ну просто за гранью понимания. За нас тоже вступились.
Да. Тот самый. И Прохоров мой президент.

  •   Информация