Нас только что попытались "развести" на деньги лже-туристы

[yanasya]

1. Позвонил турист и сказал, что увидел подходящий тур на нашем сайте и хочет его купить. Прямо сейчас перевести деньги. Попросил номер карты
2. После этого гендиру (карта на него) поступила смс от Сбера о том, что новое устройство пытается зарегистрироваться и для этого нужно на устройстве ввести СМС.
3. Потом звонит "турист" и пытается выяснить код из СМС. Если он это выясняет - он получает полный доступ к личному кабинету Сбербанка, без подтверждения смсками каждой операции

Сообщили в полицию. Те отказались заниматься. Сказали "Машин у нас не хватает",
Мы сразу поняли, что это мошенник и достаточно долго его держали на связи, что бы можно было вычислить его местонахождение. Но - увы!

Всем добра и быть внимательными!

[На Троих]

Прямо сейчас перевести деньги. Попросил номер карты

А на счёт ТА нельзя перевести?
Чё сразу карту то?

[yanasya]

Прямо сейчас перевести деньги. Попросил номер карты

А на счёт ТА нельзя перевести?
Чё сразу карту то?

у нас доступны любые способы. лишь бы туристу было удобно. хоть на яндекс деньги и киви - наздоровье. лишь бы тур купил

[negros]

у нас доступны любые способы. лишь бы туристу было удобно. хоть на яндекс деньги и киви - наздоровье. лишь бы тур купил

Налоги только лохи платят.

[yanasya]

у нас доступны любые способы. лишь бы туристу было удобно. хоть на яндекс деньги и киви - наздоровье. лишь бы тур купил

Налоги только лохи платят.

лохи всегда платят. а не лохи платят налоговым консультантам либо сами умеют читать 161-ФЗ о национальной платежной системе и разъяснения Минфина по вопросам использования электронных денежных средств

[OPTIMIST]

у нас доступны любые способы. лишь бы туристу было удобно. хоть на яндекс деньги и киви - наздоровье. лишь бы тур купил

Налоги только лохи платят.

Если турист переводит деньги с карты на карту или как то по другому, это не значит что агентство не платит налоги.Это в первую очередь сделано для удобства туристу.Деньги полученные таким образом от туриста,можно провести по безналу,налоги все оплачены.

[Свой среди чужих]

у нас доступны любые способы... хоть на яндекс деньги и киви..

А биткоины принимаете?

[negros]

Если турист переводит деньги с карты на карту или как то по другому, это не значит что агентство не платит налоги.Это в первую очередь сделано для удобства туристу.Деньги полученные таким образом от туриста,можно провести по безналу,налоги все оплачены.

Набросайте мне, пожалуйста, схемку легального приема денег на карту физлица. С последующим проведением по безналу.

[BTL]

Набросайте мне, пожалуйста, схемку легального приема денег на карту физлица. С последующим проведением по безналу.

Встряну. Турист в срочной командировке. Сроки доплаты по туру поджимают. Он переводит деньги на мою карту. Снимаю с карты деньги, сдаю в банк и т.д.
Но такое практикуем редко и только со своими давними клиентами. Дл массового потребителя - не рекламируем такую возможность оплаты

[negros]

Снимаю с карты деньги, сдаю в банк и т.д.
Но такое практикуем редко и только со своими давними клиентами. Дл массового потребителя - не рекламируем такую возможность оплаты

Вы получаете деньги на карту как кто? Как физлицо, которое ведет незаконную предпринимательскую деятельность?
Или вы действуете по поручению организации как ИП (условно-легальная схема). Добро пожаловать в платежные агенты!
Вы сняли деньги с карты, внесли их в кассу, нарисовали ПКО (на себя!) и выбили чек. Т.е. сами себя сделали клиентом?

[BTL]

Вы сняли деньги с карты, внесли их в кассу, нарисовали ПКО (на себя!) и выбили чек. Т.е. сами себя сделали клиентом?

В итоге мы от государства для налогооблагаемой базы не утаили ни копейки. Объясните мне принципиальную разницу, между непосредственным приходом клиента в офис и той схемой, что обрисовала я. Все равно к такому карточному обмену скоро придем. Пусть это будет карта предприятия. Как поступать в случае, если клиент неожиданно в Китае на 2 недели. Платить нужно край через 2 дня? Строго следовать букве Закона и пропустить платеж в адрес ТО?
Или, все-таки приемлем и наш вариант, как исключение из правил?

[yanasya]

Если турист переводит деньги с карты на карту или как то по другому, это не значит что агентство не платит налоги.Это в первую очередь сделано для удобства туристу.Деньги полученные таким образом от туриста,можно провести по безналу,налоги все оплачены.

+100000000

[negros]

В итоге мы от государства для налогооблагаемой базы не утаили ни копейки. Объясните мне принципиальную разницу, между непосредственным приходом клиента в офис и той схемой, что обрисовала я. Все равно к такому карточному обмену скоро придем. Пусть это будет карта предприятия. Как поступать в случае, если клиент неожиданно в Китае на 2 недели. Платить нужно край через 2 дня? Строго следовать букве Закона и пропустить платеж в адрес ТО?
Или, все-таки приемлем и наш вариант, как исключение из правил?

Конечно, эта схема нелегальна вне зависимости от того, утаили вы налогооблагаемую базу или нет. Нет в налоговом законодательстве "исключений из правил". Даже если вы умудрились пробить чек не в момент оплаты клиентом, а раньше или сильно позже - это уже повод для штрафа.
А есть абсолютно легальная схема. Называется "интернет-эквайринг". Клиент (хоть из Китая) оплачивает со своего компьютера/смартфона счет по своей карте, и деньги попадают к вам на расчетный счет. Что мешает этот вариант использовать?

[yanasya]

А биткоины принимаете?

да пох. хоть луидоры. лишь бы туры покупали

Вы получаете деньги на карту как кто?
Как физлицо, которое ведет незаконную предпринимательскую деятельность?
Или вы действуете по поручению организации как ИП (условно-легальная схема). Добро пожаловать в платежные агенты!
Вы сняли деньги с карты, внесли их в кассу, нарисовали ПКО (на себя!) и выбили чек. Т.е. сами себя сделали клиентом?

вы хотите что бы вам слили легальную тему в паблик? ню-ню

[Свой среди чужих]

Встряну. Турист в срочной командировке. Сроки доплаты по туру поджимают. Он переводит деньги на мою карту. Снимаю с карты деньги, сдаю в банк и т.д.
Но такое практикуем редко и только со своими давними клиентами. Дл массового потребителя - не рекламируем такую возможность оплаты

приемлем и наш вариант, как исключение из правил?

Вполне себе приемлем. Деньги от клиента получены? Получены. В кассу внесены? Внесены, ПКО выписан. Кассовый чек пробит? Пробит, Деньги на р/сч внесены? Внесены. Заявка с р/сч оплачена? Оплачена.
Кто и какие претензии может мне предъявить? Никто и никакие.

ПыСы: Есть один нюанс - "кое кто" может поинтересоваться, что за деньги поступили на мою личную дебетовую карту. Так это если банк на меня стуканет. Но до 600.000 руб все это мало кого волнует, тем более если такие транзакции единичны.