Img26 писал(а):И банковский перевод, и оплата (с карты) - это движение денег. Возможно, как составная часть торговой операции. Давайте не кидаться терминами, тем более, что с вами никто не спорит по эквайрингу. Спич был о том, что использование карты (карточного счета) для платежа - далеко не всегда бесплатная процедура для плательщика.
Спич был о том, что перевод денег физическому лицу для целей, связанных с предпринимательской деятельностью, это незаконная операция с точки зрения текущего законодательства (если только это лицо не является ИП или самозанятым с патентом типа репетитора и т.п.). Обратите, пожалуйста, внимание, что когда вы осуществляете какой-нибудь денежный перевод, часто требуется галочка, что "перевод не связан с предпринимательской деятельностью".
Img26 писал(а):Я заказал Негросу ... Сочи на 3 ночи, заключил договор.
Бросил бабки на карту Жорику, Жорик (по моей просьбе) оплатил Негросу - любым доступным способом.
В чем засада?
Не понятно, во-первых, зачем сначала заключать с Негросом договор, а потом кидать деньги какому-то Жорику. На самом деле, "Жорику" обычно кидают деньги без всякого договора, а потом этот "Жорик" эти черные деньги пускает по цепочке (например, отдает туроператору "черным налом" или через терминал как физлицо).
Далее, первая часть цепочки "бросил физлицу Жорику чтобы он оплатил тур от ВАШЕГО имени" может быть законной только в довольно специфических случаях (например, если Жорик - ваш поверенный с соответствующей доверенностью). Но опять-таки, обычно этим никто не заморачивается.
Кроме того, если Жорик получает такие переводы регулярно, то его можно заподозрить в осуществлении предпринимательской деятельности без соответствующего оформления. А если хитропопый Жорик является ИП, то его деятельность подпадает под определение платежного агента (а там много всяких заморочек, например, для приема денег нужно иметь спецсчет).
Короче говоря, у подобных схем слишком явственно торчат "черные" уши, именно поэтому их давят законными и подзаконными актами.