Нас только что попытались "развести" на деньги лже-туристы

Всякие обсуждения

Модератор: Administrator

Аватара пользователя
yanasya
Сообщения: 78

Чт апр 07, 2016 15:30  

1. Позвонил турист и сказал, что увидел подходящий тур на нашем сайте и хочет его купить. Прямо сейчас перевести деньги. Попросил номер карты
2. После этого гендиру (карта на него) поступила смс от Сбера о том, что новое устройство пытается зарегистрироваться и для этого нужно на устройстве ввести СМС.
3. Потом звонит "турист" и пытается выяснить код из СМС. Если он это выясняет - он получает полный доступ к личному кабинету Сбербанка, без подтверждения смсками каждой операции

Сообщили в полицию. Те отказались заниматься. Сказали "Машин у нас не хватает",
Мы сразу поняли, что это мошенник и достаточно долго его держали на связи, что бы можно было вычислить его местонахождение. Но - увы!

Всем добра и быть внимательными! :poz2:

Аватара пользователя
На Троих
Звезда Курилки – 2010, Креатив Курилки-2010, Генератор Курилки-2013, «Звездун» Курилки-2014, «Звездун» Курилки-2016, Юморист Курилки-2016, Звезда Курилки-2017, Юморист Курилки-2017, Юморист Курилки-2018, Шутник Курилки 2019
Сообщения: 42061

Чт апр 07, 2016 15:48  

yanasya писал(а): Прямо сейчас перевести деньги. Попросил номер карты

А на счёт ТА нельзя перевести?
Чё сразу карту то?
Данный пост оставлен физическим лицом, являющимся Иностранным Агентом

Аватара пользователя
yanasya
Сообщения: 78

Чт апр 07, 2016 15:54  

На Троих писал(а):
yanasya писал(а): Прямо сейчас перевести деньги. Попросил номер карты

А на счёт ТА нельзя перевести?
Чё сразу карту то?

у нас доступны любые способы. лишь бы туристу было удобно. хоть на яндекс деньги и киви - наздоровье. лишь бы тур купил

negros
Сообщения: 4149
Контактная информация:

Чт апр 07, 2016 16:38  

yanasya писал(а):у нас доступны любые способы. лишь бы туристу было удобно. хоть на яндекс деньги и киви - наздоровье. лишь бы тур купил

Налоги только лохи платят.
"Большинству все понятно" (с)Жертва большевизма

Аватара пользователя
yanasya
Сообщения: 78

Чт апр 07, 2016 18:50  

negros писал(а):
yanasya писал(а):у нас доступны любые способы. лишь бы туристу было удобно. хоть на яндекс деньги и киви - наздоровье. лишь бы тур купил

Налоги только лохи платят.

лохи всегда платят. а не лохи платят налоговым консультантам либо сами умеют читать 161-ФЗ о национальной платежной системе и разъяснения Минфина по вопросам использования электронных денежных средств
:lol:

OPTIMIST
Сообщения: 36

Чт апр 07, 2016 19:07  

negros писал(а):
yanasya писал(а):у нас доступны любые способы. лишь бы туристу было удобно. хоть на яндекс деньги и киви - наздоровье. лишь бы тур купил

Налоги только лохи платят.

Если турист переводит деньги с карты на карту или как то по другому, это не значит что агентство не платит налоги.Это в первую очередь сделано для удобства туристу.Деньги полученные таким образом от туриста,можно провести по безналу,налоги все оплачены. : ok :

Аватара пользователя
Свой среди чужих
Сообщения: 18317

Чт апр 07, 2016 19:13  

yanasya писал(а):у нас доступны любые способы... хоть на яндекс деньги и киви..
А биткоины принимаете?

negros
Сообщения: 4149
Контактная информация:

Чт апр 07, 2016 19:33  

OPTIMIST писал(а):Если турист переводит деньги с карты на карту или как то по другому, это не значит что агентство не платит налоги.Это в первую очередь сделано для удобства туристу.Деньги полученные таким образом от туриста,можно провести по безналу,налоги все оплачены. : ok :

Набросайте мне, пожалуйста, схемку легального приема денег на карту физлица. С последующим проведением по безналу.
"Большинству все понятно" (с)Жертва большевизма

Аватара пользователя
BTL
Совесть Курилки 2017, Совесть Курилки 2018, Мисс Курилки 2019
Сообщения: 4146

Чт апр 07, 2016 19:38  

negros писал(а):Набросайте мне, пожалуйста, схемку легального приема денег на карту физлица. С последующим проведением по безналу.


Встряну. Турист в срочной командировке. Сроки доплаты по туру поджимают. Он переводит деньги на мою карту. Снимаю с карты деньги, сдаю в банк и т.д.
Но такое практикуем редко и только со своими давними клиентами. Дл массового потребителя - не рекламируем такую возможность оплаты

negros
Сообщения: 4149
Контактная информация:

Чт апр 07, 2016 19:44  

BTL писал(а):Снимаю с карты деньги, сдаю в банк и т.д.
Но такое практикуем редко и только со своими давними клиентами. Дл массового потребителя - не рекламируем такую возможность оплаты

Вы получаете деньги на карту как кто? Как физлицо, которое ведет незаконную предпринимательскую деятельность?
Или вы действуете по поручению организации как ИП (условно-легальная схема). Добро пожаловать в платежные агенты!
Вы сняли деньги с карты, внесли их в кассу, нарисовали ПКО (на себя!) и выбили чек. Т.е. сами себя сделали клиентом?
"Большинству все понятно" (с)Жертва большевизма

Аватара пользователя
BTL
Совесть Курилки 2017, Совесть Курилки 2018, Мисс Курилки 2019
Сообщения: 4146

Чт апр 07, 2016 20:17  

negros писал(а):Вы сняли деньги с карты, внесли их в кассу, нарисовали ПКО (на себя!) и выбили чек. Т.е. сами себя сделали клиентом?

В итоге мы от государства для налогооблагаемой базы не утаили ни копейки. Объясните мне принципиальную разницу, между непосредственным приходом клиента в офис и той схемой, что обрисовала я. Все равно к такому карточному обмену скоро придем. Пусть это будет карта предприятия. Как поступать в случае, если клиент неожиданно в Китае на 2 недели. Платить нужно край через 2 дня? Строго следовать букве Закона и пропустить платеж в адрес ТО?
Или, все-таки приемлем и наш вариант, как исключение из правил?

Аватара пользователя
yanasya
Сообщения: 78

Чт апр 07, 2016 20:36  

OPTIMIST писал(а):Если турист переводит деньги с карты на карту или как то по другому, это не значит что агентство не платит налоги.Это в первую очередь сделано для удобства туристу.Деньги полученные таким образом от туриста,можно провести по безналу,налоги все оплачены. : ok :

+100000000

negros
Сообщения: 4149
Контактная информация:

Чт апр 07, 2016 20:38  

BTL писал(а):В итоге мы от государства для налогооблагаемой базы не утаили ни копейки. Объясните мне принципиальную разницу, между непосредственным приходом клиента в офис и той схемой, что обрисовала я. Все равно к такому карточному обмену скоро придем. Пусть это будет карта предприятия. Как поступать в случае, если клиент неожиданно в Китае на 2 недели. Платить нужно край через 2 дня? Строго следовать букве Закона и пропустить платеж в адрес ТО?
Или, все-таки приемлем и наш вариант, как исключение из правил?

Конечно, эта схема нелегальна вне зависимости от того, утаили вы налогооблагаемую базу или нет. Нет в налоговом законодательстве "исключений из правил". Даже если вы умудрились пробить чек не в момент оплаты клиентом, а раньше или сильно позже - это уже повод для штрафа.
А есть абсолютно легальная схема. Называется "интернет-эквайринг". Клиент (хоть из Китая) оплачивает со своего компьютера/смартфона счет по своей карте, и деньги попадают к вам на расчетный счет. Что мешает этот вариант использовать?
"Большинству все понятно" (с)Жертва большевизма

Аватара пользователя
yanasya
Сообщения: 78

Чт апр 07, 2016 20:59  

Свой среди чужих писал(а):А биткоины принимаете?

да пох. хоть луидоры. лишь бы туры покупали

negros писал(а):Вы получаете деньги на карту как кто?
Как физлицо, которое ведет незаконную предпринимательскую деятельность?
Или вы действуете по поручению организации как ИП (условно-легальная схема). Добро пожаловать в платежные агенты!
Вы сняли деньги с карты, внесли их в кассу, нарисовали ПКО (на себя!) и выбили чек. Т.е. сами себя сделали клиентом?

вы хотите что бы вам слили легальную тему в паблик? ню-ню

Аватара пользователя
Свой среди чужих
Сообщения: 18317

Чт апр 07, 2016 21:00  

BTL писал(а):Встряну. Турист в срочной командировке. Сроки доплаты по туру поджимают. Он переводит деньги на мою карту. Снимаю с карты деньги, сдаю в банк и т.д.
Но такое практикуем редко и только со своими давними клиентами. Дл массового потребителя - не рекламируем такую возможность оплаты

BTL писал(а):приемлем и наш вариант, как исключение из правил?
Вполне себе приемлем. Деньги от клиента получены? Получены. В кассу внесены? Внесены, ПКО выписан. Кассовый чек пробит? Пробит, Деньги на р/сч внесены? Внесены. Заявка с р/сч оплачена? Оплачена.
Кто и какие претензии может мне предъявить? Никто и никакие.

ПыСы: Есть один нюанс - "кое кто" может поинтересоваться, что за деньги поступили на мою личную дебетовую карту. Так это если банк на меня стуканет. Но до 600.000 руб все это мало кого волнует, тем более если такие транзакции единичны.

  •   Информация
  • Кто сейчас на конференции

    Сейчас этот форум просматривают: и 220 гостей