ЦБ определил критерии для блокировки подозрительных платежей. Подозрительно всё!
Если совпало два или более признаков, то банкам надо принимать «противолегализационные меры» — блокировать счета к чёртовой бабушке.
ЦБ выкатил аж восемь критериев подозрительных платежей:
1. Более 10 в день или более 50 в месяц контрагентов-физлиц.
2. Более 30 операций в день, проведенных физлицами.
3. Операции по зачислению безналичных средств между физлицами в объеме более 100 тыс. руб. в день или 1 млн руб. в месяц.
4. Менее минуты между зачислением средств и их списанием.
5. Операции по зачислению и списанию средств, проводимые в течение 12 часов одних суток.
6. Отсутствие платежей в пользу юрлиц, обеспечивающих жизнедеятельность (оплата коммунальных услуг, услуг связи, товаров).
7. Совпадение идентификационной информации об устройстве, используемом разными физлицами для удаленного доступа к услугам банка.
8. В течение недели средний остаток денежных средств на банковском счёте не превышает 10% от среднедневного объема операций.
Всем малым предпринимателям, не оформившим по какой-то причине самозанятость, и родителям, которые решили скинуться «на новые шторы блэкаут», всего доброго, хорошего настроения и здоровья!
Большой брат следит за тобой и ему очень нужны твои деньги.
Большой брат следит за тобой! Ему очень нужны твои деньги!
Модератор: Administrator
Уважаемый Дмитров
1. Этому геморрою ужэ лет пять
2. Признаков подозрительности, увы, далеко не восемь, а где-то около ста.
3. Есть определённый список банков которые реально жестят по 115фз, прочие уже остыли и начали прислушиваться к объяснениям клиентов. Так как ужэ прошло некоторое количество судов, которые сурово влепили банкам за необоснованные блокировки и заставили компенсировать причинённые блокировками убытки
1. Этому геморрою ужэ лет пять
2. Признаков подозрительности, увы, далеко не восемь, а где-то около ста.
3. Есть определённый список банков которые реально жестят по 115фз, прочие уже остыли и начали прислушиваться к объяснениям клиентов. Так как ужэ прошло некоторое количество судов, которые сурово влепили банкам за необоснованные блокировки и заставили компенсировать причинённые блокировками убытки
И уж, конечно вы можете смело скидываться и на новые шторы и на троих)))
Дмитров писал(а):Источник цитаты Типа новый виток
Ну, концептуально, ничего нового.
Такие "Свежие разъяснения" появляюца примерно раз в месяц......
Дмитров писал(а):Большой брат следит за тобой и ему очень нужны твои деньги.
-
- Информация
-
Кто сейчас на конференции
Сейчас этот форум просматривают: Bing [Bot] и 2138 гостей