Большой брат следит за тобой! Ему очень нужны твои деньги!
Добавлено: Пн сен 20, 2021 11:39
ЦБ определил критерии для блокировки подозрительных платежей. Подозрительно всё!
Если совпало два или более признаков, то банкам надо принимать «противолегализационные меры» — блокировать счета к чёртовой бабушке.
ЦБ выкатил аж восемь критериев подозрительных платежей:
1. Более 10 в день или более 50 в месяц контрагентов-физлиц.
2. Более 30 операций в день, проведенных физлицами.
3. Операции по зачислению безналичных средств между физлицами в объеме более 100 тыс. руб. в день или 1 млн руб. в месяц.
4. Менее минуты между зачислением средств и их списанием.
5. Операции по зачислению и списанию средств, проводимые в течение 12 часов одних суток.
6. Отсутствие платежей в пользу юрлиц, обеспечивающих жизнедеятельность (оплата коммунальных услуг, услуг связи, товаров).
7. Совпадение идентификационной информации об устройстве, используемом разными физлицами для удаленного доступа к услугам банка.
8. В течение недели средний остаток денежных средств на банковском счёте не превышает 10% от среднедневного объема операций.
Всем малым предпринимателям, не оформившим по какой-то причине самозанятость, и родителям, которые решили скинуться «на новые шторы блэкаут», всего доброго, хорошего настроения и здоровья!
Большой брат следит за тобой и ему очень нужны твои деньги.
Если совпало два или более признаков, то банкам надо принимать «противолегализационные меры» — блокировать счета к чёртовой бабушке.
ЦБ выкатил аж восемь критериев подозрительных платежей:
1. Более 10 в день или более 50 в месяц контрагентов-физлиц.
2. Более 30 операций в день, проведенных физлицами.
3. Операции по зачислению безналичных средств между физлицами в объеме более 100 тыс. руб. в день или 1 млн руб. в месяц.
4. Менее минуты между зачислением средств и их списанием.
5. Операции по зачислению и списанию средств, проводимые в течение 12 часов одних суток.
6. Отсутствие платежей в пользу юрлиц, обеспечивающих жизнедеятельность (оплата коммунальных услуг, услуг связи, товаров).
7. Совпадение идентификационной информации об устройстве, используемом разными физлицами для удаленного доступа к услугам банка.
8. В течение недели средний остаток денежных средств на банковском счёте не превышает 10% от среднедневного объема операций.
Всем малым предпринимателям, не оформившим по какой-то причине самозанятость, и родителям, которые решили скинуться «на новые шторы блэкаут», всего доброго, хорошего настроения и здоровья!
Большой брат следит за тобой и ему очень нужны твои деньги.