Блокировка счета.

Есть вопрос, проблема? Пишите ...

Модератор: Administrator

Дмитров
Сообщения: 4322

Чт июл 27, 2017 15:40  

Но дело даже в другом. Много таких случаев стало. У нас каждую неделю по 5-10 предприятий в такую ситуацию попадают. Засада, откуда не ждешь...
Да. Тот самый. И Прохоров мой президент.

Аватара пользователя
Ф.Ф.Преображенский
Оратор Курилки 2017, Умник Курилки 2019
Сообщения: 7385

Чт июл 27, 2017 16:41  

Односторонне расторжение допускается, но после невыполнения двух требований о расшифровки какого либо платежа

О чем я и пишу. То есть такое условие, видимо, прописано в вашем договоре. Есть какой-то перечень в законе, и этот перечень действует по умолчанию.
Возможно, есть перечень условий в каких-либо регламентирующих документах, но тогда они должны быть внесены в договор. Это если по закону. А по факту...Мы живем в самой замечательной стране, где законы не действуют.
Ставится блок на кредит и одновременно издается распоряжение о расторжении договора. Согласишься, напишешь требование о расторжении - деньги вернут через 7 дней. Но черный список...

А не согласишься - деньги не вернут?
А платеж в интересах третьего лица - так мы же агенты, у нас все платежи в интересах третьих лиц. какое тут нарушение?

А это и не нарушение.
Во-первых, вы действуете в интересах третьего лица, но платежи делаете от своего имени по договору между двумя юридическими лицами. Не путайте сухарь и пряник.
Во-вторых, в соответствии с законом о борьбе с отмыванием и т.д. и т.п. банк имеет право проверить любой ваш платеж в интересах третьего лица, и только после этого его произвести. А вдруг вы вместо туризма финансируете терроризм.
Так что, смотрите, кому вы что платили перед блокировкой и будет вам наводка.
Не согласен с тем, что не обязаны сообщать. Для расторжения договора должно быть ОСНОВАНИЕ. И оно должно быть оформлено в том же виде, что и сам договор.
Если в стране нельзя говорить правду, значит страну захватили враги

Аватара пользователя
Ф.Ф.Преображенский
Оратор Курилки 2017, Умник Курилки 2019
Сообщения: 7385

Чт июл 27, 2017 16:43  

Дмитров писал(а):Но дело даже в другом. Много таких случаев стало. У нас каждую неделю по 5-10 предприятий в такую ситуацию попадают. Засада, откуда не ждешь...

Возможно, пошла какая-то волна подавления малого бизнеса таким вот способом. Мы же не знаем, какие там решения наверху принимают.
Не нужны мы уже, путаемся под ногами, жить мешаем.
Если в стране нельзя говорить правду, значит страну захватили враги

помощник менеджера
Совесть Курилки-2017, Рунопевец Курилки 2019
Сообщения: 9491

Чт июл 27, 2017 17:01  

Это происходит в том числе когда счета в нескольких банках и видимо что-то они не видят
Просят документы , объяснение и вопросы могут сняться
Странно что так, в одностороннем порядке
Всё это рок-н-ролл
All That Jazz

Дмитров
Сообщения: 4322

Чт июл 27, 2017 17:24  

Ф.Ф.Преображенский писал(а):Источник цитаты А не согласишься - деньги не вернут?

Мы пока не соглашаемся, то есть не пишем письмо о расторжении договора. Почему мы должны писать? Да и все мутно. Официальных писем никаких. На запросы о причинах блока не отвечают.
Если так продлится 60 дней, то банк обязан перечислить все средства на спецсчет в ЦБ РФ. Но я думаю до этого времени чего-нибудь разрешится.
Да. Тот самый. И Прохоров мой президент.

Дмитров
Сообщения: 4322

Чт июл 27, 2017 17:31  

Ф.Ф.Преображенский писал(а):Источник цитаты Возможно, пошла какая-то волна подавления малого бизнеса таким вот способом. Мы же не знаем, какие там решения наверху принимают.Не нужны мы уже, путаемся под ногами, жить мешаем.

Порасспрашивал у коллег и знакомых. Только ВТБ этим занимается.
Да. Тот самый. И Прохоров мой президент.

Аватара пользователя
BLIC
Мисс Курилки-2016, Мисс Курилки-2017
Сообщения: 4255
Контактная информация:

Чт июл 27, 2017 19:03  

Нам тоже пришло из банко письмо счастья:
В целях осуществления контроля в соответствии с требованиями Федерального закона 115-ФЗ от 07.08.2001 г. "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" и исполнения требований Центрального Банка РФ, изложенных в письме 161-Т от 26.12.2005 г. прошу Вас в срок до 24 июля 2017 г. предоставить следующие документы/пояснения за последний месяц деятельности:
I. По зачислению и расходованию денежных средств за последний месяц:
- договоры, заключенные с основными контрагентами (не более 10), на основании которых выставлялись счета и производилась оплата, в том числе спецификации, приложения, счета–фактуры, товарно-транспортные накладные (в том числе транспортный раздел), акты выполненных работ (оказанных услуг);
- документы, обосновывающие переводы, а также подтверждающие целевое расходование денежных средств, перечисленных на счета физических лиц (договоры, кассовые чеки, акты выполненных работ / оказанных услуг, и т.п.);
II. О численности работников, их должностях, функциях, выплате им заработной платы (штатное расписание, ведомости, реестры и т.д.);
III. Об уплате налоговых платежей в 2017 году, проведенных со счетов, открытых не в ПАО ....;
IV. Экономический смысл проводимых операций по р/счету, открытому в ПАО ......., подробную схему ведения бизнеса;
V. Налоговую декларацию по налогу на прибыль организаций за последний отчетный период, отчет о финансовых результатах за последний отчетный период, декларацию формы 6-НДФЛ;
VI. О наличии офисных и/или складских помещений (договор аренды / свидетельство о праве собственности и т.д.), договоры хранения товара;
VII. Лицензии на лицензируемые виды деятельности;
VIII. Пояснения относительно используемой системы налогообложения.



Ну мы снесли туда кипу макулатуры...пока вопросов нет..Операционистка сказала, что шерстят турбизнес сейчас. Нам типа еще свезло, что только сейчас попросили. У кого-то и зимой и сейчас..
Жизнь слишком коротка, чтобы тратить её на всякую муйню...

Дмитров
Сообщения: 4322

Чт июл 27, 2017 19:09  

BLIC писал(а):Источник цитаты Нам типа еще свезло, что только сейчас попросили. У кого-то и зимой и сейчас..

То есть раз отмоешься от их грязи это не факт, что через полгода будет повтор?
Да. Тот самый. И Прохоров мой президент.

Аватара пользователя
BLIC
Мисс Курилки-2016, Мисс Курилки-2017
Сообщения: 4255
Контактная информация:

Чт июл 27, 2017 19:11  

Не факт! Так-то я удивилась...у нас там счет уж лет 10 точно
Жизнь слишком коротка, чтобы тратить её на всякую муйню...

Таля
Сообщения: 546
Контактная информация:

Чт июл 27, 2017 20:10  

У нас каждый год договора аренды, копия паспорта дира, финансовую отчётность требуют. +куча анкет, где прописываются контрагенты, фин.информация о деятельности ооо.

Аватара пользователя
На Троих
Звезда Курилки – 2010, Креатив Курилки-2010, Генератор Курилки-2013, «Звездун» Курилки-2014, «Звездун» Курилки-2016, Юморист Курилки-2016, Звезда Курилки-2017, Юморист Курилки-2017, Юморист Курилки-2018, Шутник Курилки 2019
Сообщения: 42201

Пт июл 28, 2017 12:31  

А это знаменитый 115-ФЗ в действии, по которому в бараний рог можно скрутить, не объясняя причин кого угодно.
Зато стабильность, всталисколен и крымнаш.
Будем теперь эти властные судороги полной ложкой жрать, выборы ведь на носу, оне бздеть изволят
Данный пост оставлен физическим лицом, являющимся Иностранным Агентом

Аватара пользователя
kassandra
Созидатель Курилки 2007, Созидатель Курилки 2018, Совесть Курилки 2019
Сообщения: 9558

Пт июл 28, 2017 13:03  

После неформальных разговоров со знакомыми, имеющими отношение к банковской сфере, появилось смутное ощущение, что дело идет к тому, чтобы было так : одно юрлицо - один счет в одном банке и никаких тебе других счетов в разных банках, ибо нехрен...(((
Цени слово. Каждое может быть твоим последним.

Аватара пользователя
На Троих
Звезда Курилки – 2010, Креатив Курилки-2010, Генератор Курилки-2013, «Звездун» Курилки-2014, «Звездун» Курилки-2016, Юморист Курилки-2016, Звезда Курилки-2017, Юморист Курилки-2017, Юморист Курилки-2018, Шутник Курилки 2019
Сообщения: 42201

Пт июл 28, 2017 13:08  

kassandra писал(а):После неформальных разговоров со знакомыми, имеющими отношение к банковской сфере, появилось смутное ощущение, что дело идет к тому, чтобы было так : одно юрлицо - один счет в одном банке и никаких тебе других счетов в разных банках, ибо нехрен...(((


Ну с другой стороны, банкам ведь тожэ неинтересно держать у себя счета по которым проходит пять копеек в неделю.
Обслужывать такие счета надо, а навару с них никакого.
Данный пост оставлен физическим лицом, являющимся Иностранным Агентом

Аватара пользователя
Д М Б
Золотой БРЕНД Курилки, СуперантиБукер, Старожил Курилки-2018
Сообщения: 15812
Контактная информация:

Пт июл 28, 2017 13:15  

в теч года уйдут ещё 4 банка немаленьких..югра-первый минус.
гармония - это когда думаешь головой, прислушиваешься к сердцу и чуешь попой.

оса-это пчела как комар, но только муха !

Аватара пользователя
kassandra
Созидатель Курилки 2007, Созидатель Курилки 2018, Совесть Курилки 2019
Сообщения: 9558

Пт июл 28, 2017 13:40  

Д М Б писал(а):в теч года уйдут ещё 4 банка немаленьких..югра-первый минус.

ЦБ последовательно зачищает "поляну" : :-(( :
Банки, конечно, тоже хороши, не ангелы, скажем прямо.
Вот и думай, что лучше: госмонополия и тотальный контроль, или свобода предпринимательства и все риски, с ней связанные... :hmm:
Цени слово. Каждое может быть твоим последним.

  •   Информация
  • Кто сейчас на конференции

    Сейчас этот форум просматривают: Google [Bot] и 79 гостей