Страница 1 из 18
Блокировка счета.
Добавлено: Чт июл 27, 2017 12:32
Дмитров
ВТБ у нас заблокировало счет и хочет расторгнуть договор с внесением в свой черный список. Причин не объясняется. Так подозреваю, что они не видят инкассации и уплаты налогов - это мы делаем через другой банк, у нас три расчетных счета. Кто нибудь сталкивался с подобным7 Реально как то оправдаться и избежать принудительного расторжения договора?
Блокировка счета.
Добавлено: Чт июл 27, 2017 12:47
Ф.Ф.Преображенский
Дмитров писал(а):ВТБ у нас заблокировало счет и хочет расторгнуть договор с внесением в свой черный список. Причин не объясняется. Так подозреваю, что они не видят инкассации и уплаты налогов - это мы делаем через другой банк, у нас три расчетных счета. Кто нибудь сталкивался с подобным7 Реально как то оправдаться и избежать принудительного расторжения договора?
Одностороннее расторжение договора не допускается, за исключением указанных в законе и договоре причин. Так что не могут с вами расторгнуть договор без причины. Ну, или можете взыскивать с банка все, что докажете. Не докажите, скорее всего, ничего. Так что плюньте.
Про заблокировало счет - это что-то новенькое. Банки блокируют счета только на основании законодательства об отмывании денег. Вероятно, вы сделали платеж в интересах третьего лица, например, указали в основании платежа: Оплата за туриста Иванова. А этого делать нельзя, потому как вы платите не за Иванова, а по договору № от.
Блокировка счета.
Добавлено: Чт июл 27, 2017 12:55
Юлия-Юлия
Дмитров писал(а):ВТБ у нас заблокировало счет и хочет расторгнуть договор с внесением в свой черный список. Причин не объясняется. Так подозреваю, что они не видят инкассации и уплаты налогов - это мы делаем через другой банк, у нас три расчетных счета. Кто нибудь сталкивался с подобным7 Реально как то оправдаться и избежать принудительного расторжения договора?
Побеседовать с руководством филиала с предоставлением документов. ИМХО
Блокировка счета.
Добавлено: Чт июл 27, 2017 12:56
roman1971
Обычно причины банком не оглашаются, оправдываться бесполезно.
Это работа службы безопасности, которая анализирует движение денег по счетам.
Если бы было возможно оправдание - вас бы пригласили с документами на разбор. А так либо работаете с подозрительными контрагентами (кто то из них в черном списке), либо занимаетесь деятельностью похожей на отмывание денег, либо у вас другие подозрительные операции.
Блокировка счета.
Добавлено: Чт июл 27, 2017 13:01
Ninchik
Юлия-Юлия писал(а):
Побеседовать с руководством филиала с предоставлением документов. ИМХО[/quote]
+1
выйти на управляющую филиалом, идут на встречу..
заблокировали или приостановили операции со счетом?
Блокировка счета.
Добавлено: Чт июл 27, 2017 13:02
Юлия-Юлия
roman1971 писал(а):Обычно причины банком не оглашаются, оправдываться бесполезно.
Это работа службы безопасности, которая анализирует движение денег по счетам.
Если бы было возможно оправдание - вас бы пригласили с документами на разбор. А так либо работаете с подозрительными контрагентами (кто то из них в черном списке), либо занимаетесь деятельностью похожей на отмывание денег, либо у вас другие подозрительные операции.
Это Вы про физлиц пишите.
Блокировка счета.
Добавлено: Чт июл 27, 2017 13:08
roman1971
Юлия-Юлия писал(а):Это Вы про физлиц пишите.
Для физлиц критичны крупные траты (просят документальное подтверждение) и регулярный прием денег (предпринимательство).
Я написал именно о юрлицах.
Попробуйте принять банковский перевод на свой счет от фирмы находящейся в черном списке - получите аналогичную блокировку и невозможность открыть счет в будущем.
Блокировка счета.
Добавлено: Чт июл 27, 2017 13:12
Ninchik
сейчас банкам дали карт бланш на все.. и на физ и на юр лиц
сами устанавливают критерии, в одних -жестче, в других - мягче, но все аргументируют указиловкой от цб
Блокировка счета.
Добавлено: Чт июл 27, 2017 14:39
Юлия-Юлия
Ninchik писал(а):сейчас банкам дали карт бланш на все.. и на физ и на юр лиц
сами устанавливают критерии, в одних -жестче, в других - мягче, но все аргументируют указиловкой от цб
Это я про то, что СБ рулит без объяснений. Юр лицам обязаны давать объяснения.
Блокировка счета.
Добавлено: Чт июл 27, 2017 14:48
На Троих
Никто ничего не обязан.
И блокируют и договора расторгают и не объясняют ничего...и вполне в своём праве.
Почитайте приказы росфинмониторинга и сами всё поймёте
Один список подозрительных операцый чего стоит.
Вполне законная причина послать вас нах без томных речей.
И, кстате, строжэ всего ведут себя банки у которых рыло в пуху
Блокировка счета.
Добавлено: Чт июл 27, 2017 15:02
Ninchik
не согласна, обязаны и в письменном виде
И при отсутствии объяснений с их стороны ,направляется жалоба в ЦБ РФ.
и если все таки вопрос стоит о налогах и инкассации, взять выписку с другого банка,
Блокировка счета.
Добавлено: Чт июл 27, 2017 15:30
Дмитров
Ф.Ф.Преображенский писал(а):Источник цитаты Одностороннее расторжение договора не допускается, за исключением указанных в законе и договоре причин. Так что не могут с вами расторгнуть договор без причины. Ну, или можете взыскивать с банка все, что докажете. Не докажите, скорее всего, ничего. Так что плюньте.Про заблокировало счет - это что-то новенькое. Банки блокируют счета только на основании законодательства об отмывании денег. Вероятно, вы сделали платеж в интересах третьего лица, например, указали в основании платежа: Оплата за туриста Иванова. А этого делать нельзя, потому как вы платите не за Иванова, а по договору № от.
Односторонне расторжение допускается, но после невыполнения двух требований о расшифровки какого либо платежа. Вроде так. А блокировка... Ставится блок на кредит и одновременно издается распоряжение о расторжении договора. Согласишься, напишешь требование о расторжении - деньги вернут через 7 дней. Но черный список...
А платеж в интересах третьего лица - так мы же агенты, у нас все платежи в интересах третьих лиц. какое тут нарушение?
Блокировка счета.
Добавлено: Чт июл 27, 2017 15:33
Дмитров
Юлия-Юлия писал(а):Источник цитаты Побеседовать с руководством филиала с предоставлением документов. ИМХО
Руководство филиала - наши туристы. Но блокирует Москва.
Блокировка счета.
Добавлено: Чт июл 27, 2017 15:34
На Троих
Дмитров,
Вас внесли в чорный список зав ашу подпись на этом форуме.
На носу выборы елбасы, а вы тут прохоровым своим размахиваете.
Вон чувака, который покемонов ловил, тожэ определили в список экстремистов и все его банковские счета заблокировали.
Внезапно.
Блокировка счета.
Добавлено: Чт июл 27, 2017 15:37
Дмитров
roman1971 писал(а):Источник цитаты Обычно причины банком не оглашаются, оправдываться бесполезно.
Некоторые предприятия местное руководство отбивает. Потому что бывает нормальные известные предприятия блокируют, ну просто за гранью понимания. За нас тоже вступились.