Страница 2 из 18
Блокировка счета.
Добавлено: Чт июл 27, 2017 15:40
Дмитров
Но дело даже в другом. Много таких случаев стало. У нас каждую неделю по 5-10 предприятий в такую ситуацию попадают. Засада, откуда не ждешь...
Блокировка счета.
Добавлено: Чт июл 27, 2017 16:41
Ф.Ф.Преображенский
Односторонне расторжение допускается, но после невыполнения двух требований о расшифровки какого либо платежа
О чем я и пишу. То есть такое условие, видимо, прописано в вашем договоре. Есть какой-то перечень в законе, и этот перечень действует по умолчанию.
Возможно, есть перечень условий в каких-либо регламентирующих документах, но тогда они должны быть внесены в договор. Это если по закону. А по факту...Мы живем в самой замечательной стране, где законы не действуют.
Ставится блок на кредит и одновременно издается распоряжение о расторжении договора. Согласишься, напишешь требование о расторжении - деньги вернут через 7 дней. Но черный список...
А не согласишься - деньги не вернут?
А платеж в интересах третьего лица - так мы же агенты, у нас все платежи в интересах третьих лиц. какое тут нарушение?
А это и не нарушение.
Во-первых, вы действуете в интересах третьего лица, но платежи делаете от своего имени по договору между двумя юридическими лицами. Не путайте сухарь и пряник.
Во-вторых, в соответствии с законом о борьбе с отмыванием и т.д. и т.п. банк имеет право проверить любой ваш платеж в интересах третьего лица, и только после этого его произвести. А вдруг вы вместо туризма финансируете терроризм.
Так что, смотрите, кому вы что платили перед блокировкой и будет вам наводка.
Не согласен с тем, что не обязаны сообщать. Для расторжения договора должно быть ОСНОВАНИЕ. И оно должно быть оформлено в том же виде, что и сам договор.
Блокировка счета.
Добавлено: Чт июл 27, 2017 16:43
Ф.Ф.Преображенский
Дмитров писал(а):Но дело даже в другом. Много таких случаев стало. У нас каждую неделю по 5-10 предприятий в такую ситуацию попадают. Засада, откуда не ждешь...
Возможно, пошла какая-то волна подавления малого бизнеса таким вот способом. Мы же не знаем, какие там решения наверху принимают.
Не нужны мы уже, путаемся под ногами, жить мешаем.
Блокировка счета.
Добавлено: Чт июл 27, 2017 17:01
помощник менеджера
Это происходит в том числе когда счета в нескольких банках и видимо что-то они не видят
Просят документы , объяснение и вопросы могут сняться
Странно что так, в одностороннем порядке
Блокировка счета.
Добавлено: Чт июл 27, 2017 17:24
Дмитров
Ф.Ф.Преображенский писал(а):Источник цитаты А не согласишься - деньги не вернут?
Мы пока не соглашаемся, то есть не пишем письмо о расторжении договора. Почему мы должны писать? Да и все мутно. Официальных писем никаких. На запросы о причинах блока не отвечают.
Если так продлится 60 дней, то банк обязан перечислить все средства на спецсчет в ЦБ РФ. Но я думаю до этого времени чего-нибудь разрешится.
Блокировка счета.
Добавлено: Чт июл 27, 2017 17:31
Дмитров
Ф.Ф.Преображенский писал(а):Источник цитаты Возможно, пошла какая-то волна подавления малого бизнеса таким вот способом. Мы же не знаем, какие там решения наверху принимают.Не нужны мы уже, путаемся под ногами, жить мешаем.
Порасспрашивал у коллег и знакомых. Только ВТБ этим занимается.
Блокировка счета.
Добавлено: Чт июл 27, 2017 19:03
BLIC
Нам тоже пришло из банко письмо счастья:
В целях осуществления контроля в соответствии с требованиями Федерального закона 115-ФЗ от 07.08.2001 г. "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" и исполнения требований Центрального Банка РФ, изложенных в письме 161-Т от 26.12.2005 г. прошу Вас в срок до 24 июля 2017 г. предоставить следующие документы/пояснения за последний месяц деятельности:
I. По зачислению и расходованию денежных средств за последний месяц:
- договоры, заключенные с основными контрагентами (не более 10), на основании которых выставлялись счета и производилась оплата, в том числе спецификации, приложения, счета–фактуры, товарно-транспортные накладные (в том числе транспортный раздел), акты выполненных работ (оказанных услуг);
- документы, обосновывающие переводы, а также подтверждающие целевое расходование денежных средств, перечисленных на счета физических лиц (договоры, кассовые чеки, акты выполненных работ / оказанных услуг, и т.п.);
II. О численности работников, их должностях, функциях, выплате им заработной платы (штатное расписание, ведомости, реестры и т.д.);
III. Об уплате налоговых платежей в 2017 году, проведенных со счетов, открытых не в ПАО ....;
IV. Экономический смысл проводимых операций по р/счету, открытому в ПАО ......., подробную схему ведения бизнеса;
V. Налоговую декларацию по налогу на прибыль организаций за последний отчетный период, отчет о финансовых результатах за последний отчетный период, декларацию формы 6-НДФЛ;
VI. О наличии офисных и/или складских помещений (договор аренды / свидетельство о праве собственности и т.д.), договоры хранения товара;
VII. Лицензии на лицензируемые виды деятельности;
VIII. Пояснения относительно используемой системы налогообложения.
Ну мы снесли туда кипу макулатуры...пока вопросов нет..Операционистка сказала, что шерстят турбизнес сейчас. Нам типа еще свезло, что только сейчас попросили. У кого-то и зимой и сейчас..
Блокировка счета.
Добавлено: Чт июл 27, 2017 19:09
Дмитров
BLIC писал(а):Источник цитаты Нам типа еще свезло, что только сейчас попросили. У кого-то и зимой и сейчас..
То есть раз отмоешься от их грязи это не факт, что через полгода будет повтор?
Блокировка счета.
Добавлено: Чт июл 27, 2017 19:11
BLIC
Не факт! Так-то я удивилась...у нас там счет уж лет 10 точно
Блокировка счета.
Добавлено: Чт июл 27, 2017 20:10
Таля
У нас каждый год договора аренды, копия паспорта дира, финансовую отчётность требуют. +куча анкет, где прописываются контрагенты, фин.информация о деятельности ооо.
Блокировка счета.
Добавлено: Пт июл 28, 2017 12:31
На Троих
А это знаменитый 115-ФЗ в действии, по которому в бараний рог можно скрутить, не объясняя причин кого угодно.
Зато стабильность, всталисколен и крымнаш.
Будем теперь эти властные судороги полной ложкой жрать, выборы ведь на носу, оне бздеть изволят
Блокировка счета.
Добавлено: Пт июл 28, 2017 13:03
kassandra
После неформальных разговоров со знакомыми, имеющими отношение к банковской сфере, появилось смутное ощущение, что дело идет к тому, чтобы было так : одно юрлицо - один счет в одном банке и никаких тебе других счетов в разных банках, ибо нехрен...(((
Блокировка счета.
Добавлено: Пт июл 28, 2017 13:08
На Троих
kassandra писал(а):После неформальных разговоров со знакомыми, имеющими отношение к банковской сфере, появилось смутное ощущение, что дело идет к тому, чтобы было так : одно юрлицо - один счет в одном банке и никаких тебе других счетов в разных банках, ибо нехрен...(((
Ну с другой стороны, банкам ведь тожэ неинтересно держать у себя счета по которым проходит пять копеек в неделю.
Обслужывать такие счета надо, а навару с них никакого.
Блокировка счета.
Добавлено: Пт июл 28, 2017 13:15
Д М Б
в теч года уйдут ещё 4 банка немаленьких..югра-первый минус.
Блокировка счета.
Добавлено: Пт июл 28, 2017 13:40
kassandra
Д М Б писал(а):в теч года уйдут ещё 4 банка немаленьких..югра-первый минус.
ЦБ последовательно зачищает "поляну"
Банки, конечно, тоже хороши, не ангелы, скажем прямо.
Вот и думай, что лучше: госмонополия и тотальный контроль, или свобода предпринимательства и все риски, с ней связанные...
