Прессует сбер по 115-фз

[ТурагентНСК]

Коллеги, прошу совета.

Похоже, докатилось и до нас, сибиряков, если только я с поиском не дружу, и данная тема обсуждалась ранее здесь не раз.

Открыли один из счетов в Сбере. Понятно, почему - фирменный офис Пегаса, у нас максимальные преференции по торговому эквайрингу, Спасибам от Сбера и прочая.
При наличии у них счета все перечисленные операции летают.

Не прошло и полгода - получили запрос по 115-ФЗ, кто не в курсе - о противодействии легализации доходов, полученных преступным путем.

На первый раз прочитав запрос, чуть сама не поверила, что все ТА зарабатывают исключительно указанным способом.
Запросили документы на Пегас (ну правда не смешно), и на юрлица Пей тревела, терминал стоит уже лет шесть.
Причем и штатное, и ведомости на ЗПЛ, и договоры, подверждающие эквайринг, и договора аренды - короче,все, кроме кода от сейфа.
Справки из банков с другими р/счетами. А они платные, лист 300 руб, а оборотов...листов на 10.

Из ошибкоопасных факторов - наличие нескольких счетов (так удобнее), Пей трэвела (в минус 38 на самоинкассацию в офисы сбера не бегать), ну и наличка от туристов, сегодня это самый злостный фактор. Да, и низкомаржинальность, куда от нее...
И это при том, что эквайринг в 2017 вырос в разы, закредитованность населения просто зашкаливает. Налички в чистом виде все меньше.

Поделитесь, кто проходил этот прессинг. как ему противостоять. Понятно, что проще простого счет закрыть. Но инфу по финмониторингу тиражируют на все банки.
Общалась с главбухами по региону, крупными, трясет клиентов проверками Газпром, Промсвязь, Сбер...

Обратный вывод. Раз покряхтеть и отстанут. Все документально подтверждено.
Но и это не гарантия, что не получишь блокировку на он-лайн без объяснения причин, закон дает банкам такое право.

[На Троих]

Источник цитаты оделитесь, кто проходил этот прессинг. как ему противостоять

Никак

Источник цитаты Понятно, что проще простого счет закрыть.

Да. Счёт в Сбере закрыть. Из него ужэ и так все разбегаются стадом, не вы первые будете.
Они организовали комплаенс-цэнтр с применением искусственного интеллекта и с тех пор лютуют по поводу 115фз с невероятной извращённостью.
Рекомендации ЦБ по соблюдению 115фз и сами по себе, я считаю, заговор против страны, а уж то, что творит на эту тему сбер, это просто за гранью.

[На Троих]

ТурагентНСК,
1. Поищите таки более вменяемый банк ( в ВТБ. альфу, промсвязь, газпром, ходить, ящетаю, не надо)
2. По тебованию банка по 115фз давайте ВСЁ, что он попросити и каждый лист под расписку в получении

[На Троих]

Источник цитаты все ТА зарабатывают исключительно указанным способом.

Что именно имеется в виду?

[Ninchik]

Источник цитаты кто проходил этот прессинг. как ему противостоять.

сложно, но можно, выполнить ВСЕ их требования.
Проблема заключается в том, что если прикроют счет, попадете в черный список,
открыть новый счет будет ооочень сложно, поэтому запараллельте вопрос об открытии нового,
из банков- кто более -менее адекватен- колхозный банк ))) у них филиалов много..

[На Троих]

Источник цитаты сложно, но можно, выполнить ВСЕ их требования.

Дело ещё и в том, что под соусом 115фз банки порой просто избавляются от невыгодных клиентов (слишком мелких и т.д.)
Тогда носи-не носи им доки, ничего не поможэт, а указывать конкретную причину блокировки банки по закону почему то дажэ и не обязаны, как и компенсировать причинённые закрытием убытки.
Тоесть банк и следствие и суд и прокурор и палач в одном лицэ.
[отредактировано администрацией] ваще полная на самомо деле.
Более полумиллиона счетов по 115фз ужэ по россии заблокировано

[ТурагентНСК]

Странно как-то избавляться сберу от клиентов.
Лицензией точно не рискуют, как Промсвязь или Газпромбанк.

У же сижу и думаю, заказал кто?...
Проверки МП регламентированы, а тут такая возможность сначала помотать нервы, потом заблокировать.
Другие счета есть.

Хочу жалобу в ЦБ накатать, превентивно. Особенно в свете требования платных справок от других КБ.
Терять нечего.

[нискажу]

1. Вы можете и мало того, это СБЕР, обязаны предоставить все документы. Не дали доки, автоматом в черный список.

2. Проверенно на собственном опыте. Никто там ваши документы смотреть не будет. Сбер это дыра в которую отправляеш доки и они там исчезают.

3. Просто так никто ничего не просит. Значит не платили зарплату со счетов сбера, не платили налоги со счетов сбера, НДФЛ с з/п маленький, не покупали канцелярку, не платили аренду и т.д.
0,9% налогов от оборота по сберу уплачено через их банк? Думаю что нет. Давно с этим банком не работаю, но слышала что в сбере хороший клиент это 2% налогов от оборота, остальные в сад.

4. Жалобу пишите. Если уверены в своей бухгалтерии. Бела, пушиста и красива.

5. Свеженький.
Федеральный закон от 29.12.2017 N 470-ФЗ «О внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации» (опубликован 31.12.2017) вносит поправки в ФЗ РФ от 7 августа 2001 года N 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма».

[нискажу]

viewtopic.php?f=3&t=47695
вот тут обсуждали эту тему.

[На Троих]

Источник цитаты Другие счета есть.

Если вам закрыли счёт то вы автоматом попадаете в чорный список и вам и другие счета тожэ закроют.
И большэ ужэ нигде не откроют

[ТурагентНСК]

нискажу, да, не поверите, белые и пушистые.
При наличии трех расчетных счетов и поставщикам, и налоги платятся по трем счетам. Что там насчитал сбер - не проверяла, сколько пришлось на их долю. Они запросили уплаты налогов по другим банкам, отправила.
Я ж с этого и начала. Наличие нескольких счетов. Законодательство не запрещает.

Спасибо за совет, ссылку и поддержку, по итогу отпишусь.

[На Троих]

Источник цитаты Наличие нескольких счетов. Законодательство не запрещает.

Ну так у нас и налоги вроде как платятся в соответствии с НК, а не с хотелками госпожы Наибуллиной. Однако-ж нет...сказали тебе - не меньшэ 1%, так хоть усрись, а плати не меньшэ 1%.

[Дмитров]

Источник цитаты Если вам закрыли счёт то вы автоматом попадаете в чорный список и вам и другие счета тожэ закроют.И большэ ужэ нигде не откроют

Есть варианты. Можно опередив события самим закрыть счет. Тогда черного списка не будет.

[На Троих]

Источник цитаты Можно опередив события самим закрыть счет.

Сложно опередить, всё происходит очень неожиданно.

[ТурагентНСК]

Проверку сбера по 115-фз прошли, сегодня получила смс, что все ок.
Но крови попили. 99 сканов, много разговоров, ибо финмониторинг не уполномочен писать (видимо, не умеет...).
Была идея каждый день им слать сканов листов по 30-50, договоров-выписок других банков и т.д.
Сегодня на турецком воркшопе у теза в Нске общалась с другими франчайзи Пегаса-Анекса, банки проверили многих.

Спасибо за поддержку.