Большой брат следит за тобой! Ему очень нужны твои деньги!

[Дмитров]

ЦБ определил критерии для блокировки подозрительных платежей. Подозрительно всё!

Если совпало два или более признаков, то банкам надо принимать «противолегализационные меры» — блокировать счета к чёртовой бабушке.

ЦБ выкатил аж восемь критериев подозрительных платежей:

1. Более 10 в день или более 50 в месяц контрагентов-физлиц.

2. Более 30 операций в день, проведенных физлицами.

3. Операции по зачислению безналичных средств между физлицами в объеме более 100 тыс. руб. в день или 1 млн руб. в месяц.

4. Менее минуты между зачислением средств и их списанием.

5. Операции по зачислению и списанию средств, проводимые в течение 12 часов одних суток.

6. Отсутствие платежей в пользу юрлиц, обеспечивающих жизнедеятельность (оплата коммунальных услуг, услуг связи, товаров).

7. Совпадение идентификационной информации об устройстве, используемом разными физлицами для удаленного доступа к услугам банка.

8. В течение недели средний остаток денежных средств на банковском счёте не превышает 10% от среднедневного объема операций.

Всем малым предпринимателям, не оформившим по какой-то причине самозанятость, и родителям, которые решили скинуться «на новые шторы блэкаут», всего доброго, хорошего настроения и здоровья!

Большой брат следит за тобой и ему очень нужны твои деньги.

[На Троих]

Уважаемый Дмитров
1. Этому геморрою ужэ лет пять
2. Признаков подозрительности, увы, далеко не восемь, а где-то около ста.
3. Есть определённый список банков которые реально жестят по 115фз, прочие уже остыли и начали прислушиваться к объяснениям клиентов. Так как ужэ прошло некоторое количество судов, которые сурово влепили банкам за необоснованные блокировки и заставили компенсировать причинённые блокировками убытки

[На Троих]

И уж, конечно вы можете смело скидываться и на новые шторы и на троих)))

[Дмитров]

Хотелось бы верить. Но эти разъяснения датируются 12 сентября 2021 года. Типа новый виток

[На Троих]

Источник цитаты Типа новый виток

Ну, концептуально, ничего нового.
Такие "Свежие разъяснения" появляюца примерно раз в месяц......

[Pofigist]

Большой брат следит за тобой и ему очень нужны твои деньги.